27 মার্চ 2023

কলকাতা পুলিশ কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড, কলকাতা, পশ্চিমবঙ্গ-এর উপর ভারতীয়
রিজার্ভ ব্যাঙ্ক আর্থিক জরিমানা আরোপ করেছে

ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক(আরবিআই), মার্চ 24, 2023 দিনাঙ্কিত একটি আদেশ দ্বারা, ‘রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া –(নো ইয়োর কাস্টমার (কেওয়াইসি)) ডিরেকশন, 2016’-এর নির্দিষ্ট কিছু বিধানসমূহ-এর লঙ্ঘন/ অমান্য করা-র মর্মে কলকাতা, পশ্চিমবঙ্গ স্থিত কলকাতা পুলিশ কো-অপারেটিভ ব্যাঙ্ক লিমিটেড - এর উপর ₹1.10 লাখ (এক লক্ষ দশ হাজার টাকা মাত্র) –এর আর্থিক জরিমানা আরোপ করেছে। ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949-এর ধারা 47A (1) (c) তৎসহ পঠিত ধারা 46 (4) (i) এবং ধারা 56–এর বিধানের অধীনে আরবিআই-এর উপর ন্যস্ত ক্ষমতাবলের প্রয়োগে আরবিআই দ্বারা জারিকৃত প্রাগোক্ত নির্দেশবিধি সমূহ (directions) মান্য ক’রে চলতে ব্যর্থ হওয়ার পরিপ্রেক্ষিতে জরিমানা আরোপ করা হয়েছে।

এই ক্রিয়াপদক্ষেপ বিধিসম্পর্কিত(regulatory) অনুপালন কার্যে খামতির ভিত্তিতে গ্রহণ করা হয়েছে, এবং এর অভিপ্রায় ব্যাঙ্ক কর্তৃক তার গ্রাহকের সাথে কোনো লেনদেন (transaction) বা সম্মতিসনদ (agreement)-এর বৈধতা বিচার করা নয়।

পটভূমি

ব্যাঙ্কের মার্চ 31, 2022-এর আর্থিক পরিস্থিতি ভিত্তিক নিরীক্ষণ প্রতিবেদন (inspection report) অন্যান্য বিষয়াদি-র সাথে প্রকাশ করেছে যে- ব্যাঙ্ক টি অ্যাকাউন্ট সমূহের ঝুঁকি শ্রেণীবিভাজন(risk categorisation of accounts) সংক্রান্ত পর্যায়ভিত্তিক সমীক্ষা (periodic review) ও স্বতন্ত্র গ্রাহক সনাক্তকরন কোড (Unique Customer Identification Code (UCIC)) - এর বিষয়ে আরবিআই -এর নির্দেশবিধি সমূহ অনুপালন করতে ব্যর্থ হয়েছে । এর ভিত্তিতে, নির্দেশবিধি অমান্য করার জন্য কেন জরিমানা আরোপ করা হবে না সেই কারণ দর্শানোর পরামর্শ দিয়ে ব্যাঙ্ক-টির প্রতি একটি বিজ্ঞপ্তি (Notice) জারি করা হয়েছিল।

ব্যাঙ্ক টি-র জবাব, তৎ-সম্পর্কিত অতিরিক্ত দাখিলাদি এবং ব্যক্তিগত শুনানি কালীন পেশ করা দাখিলাদি বিবেচনা করা’র পর আরবিআই এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে আরবিআই-এর নির্দেশবিধি অননুপালন জনিত প্রাগুক্ত অভিযোগ গুলি (charges) বাস্তবের ভিত্তিতে প্রতিষ্ঠিত এবং আর্থিক জরিমানা আরোপ যথোপযুক্ত।

(योगेश दयाल) 
मुख्य महाप्रबंधक

प्रेस प्रकाशनी: 2022-2023/1922